Procesos manuales que no escalan con el crecimiento de la cartera
Cada validación manual consume horas de analista. A medida que crece la cartera, el equipo no puede mantener el ritmo sin sumar personal.
Dictámenes LAFT/AML
automatizados, en minutos.
Automatice el cumplimiento de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT/AML) para la IVE y SIB.
Marco regulatorio y seguridad
IVE/SIB
Cifrado en tránsito TLS
OAuth 2.0
Datos en Azure
Los retos del cumplimiento LAFT en Guatemala.
Exposición regulatoria creciente
Una omisión documental se convierte en hallazgo de auditoría. El costo reputacional supera al operativo.
Dependencia de personas clave sin sistemas de respaldo
Si el oficial titular renuncia o se enferma, el proceso se detiene. Un sistema automatizado garantiza la continuidad del negocio.
Fragmentación de información que dificulta la auditoría
OFAC, ONU, ENGEL, PEP, CPE, RENAP: cada lista con su propio acceso, formato y frecuencia. Consolidar evidencia para revisión IVE es complejo, manual o semiautomatizado.
REGTECH
Verifiquemos es una plataforma RegTech.
RegTech (Regulatory Technology) es la categoría global de soluciones tecnológicas que automatizan el cumplimiento normativo en sectores regulados.
Automatización del cumplimiento
Tareas rutinarias de validación y reportes auditables en un flujo único de 2 minutos.
Gestión de riesgos basada en datos
Matriz de scoring de 7 categorías ponderadas, análisis de inteligencia de fuentes abiertas (OSINT) con IA y monitoreo de Adverse Media en más de 14 medios, redes sociales e Internet.
Conocimiento del cliente (KYC) y actualización continua (CDD)
Identificación integral que satisface las exigencias de la IVE.
Eficiencia de costos
Sustituye horas de análisis manual por dictámenes automáticos, a una fracción del costo.
Ver las cinco tecnologías que la hacen funcionar
- IA
- Núcleo del análisis, generación del dictamen narrativo y categorización de hallazgos.
- Biometría facial
- Verifica que la persona coincide con su identidad oficial en RENAP, evitando suplantaciones.
- OCR inteligente
- Reconocimiento óptico de caracteres (OCR): extracción automática de datos, sin errores de transcripción manual.
- Coincidencia aproximada (fuzzy matching)
- Identifica nombres similares en listas de sanciones pese a variaciones de escritura, optimizado para nombres hispanos.
- Seguridad de nivel bancario
- Cifrado TLS 1.3, autenticación OAuth 2.0 y encriptación de información.
Verifiquemos en números.
Cifras operativas del motor de validación: velocidad, cobertura y confiabilidad medida.
≈2 minpor dictamen KYC / CDD completo
5listas de cumplimiento + fuentes adicionales (RENAP, SAT, medios) en cada análisis
14medios monitoreados para Adverse Media, más redes sociales e Internet
Siete factores ponderados · metodología SIB
El sistema que su equipo usará todos los días.
Flujo de validación
El analista ingresa los datos del cliente: identidad, riesgo geográfico, perfil de ingresos, actividad económica, condiciones especiales y producto contratado. Un solo punto de entrada para todo el flujo de validación.
En qué nos diferenciamos.
Integración nativa con RENAP e inteligencia de fuentes abiertas (OSINT) con IA, combinadas en una sola plataforma.
Integración nativa con RENAP
Conexión directa con la base oficial. Validación automática de DPI, datos personales y fotografía.
Inteligencia de Fuentes Abiertas (OSINT)
Búsqueda en internet con IA, categorización por fuente, análisis de sentimiento y comentario explicativo en lenguaje natural.
Dictamen narrativo en español jurídico
Texto auditable redactado en formato listo para el expediente. Hallazgos, lógica de overrides y recomendación final justificada.
Trazabilidad y Auditoría
Identificador único por dictamen, sello temporal, analista responsable, listas con fechas, URLs OSINT.
Motor de riesgo
Siete factores ponderados según la metodología SIB.
- Identidad, listas y reputación30%
- Riesgo geográfico15%
- Actividad económica15%
- Condición especial (PEP, CPE)15%
- Naturaleza del cliente10%
- Producto o servicio10%
- Perfil de ingresos5%
Pesos de la fórmula ponderada; suman 100%.
Para quién es Verifiquemos.
Diseñado para los sujetos obligados que la IVE y la SIB regulan en Guatemala.
Bancos
Financieras
Cooperativas
Aseguradoras
Casas de cambio
Otros sujetos IVE
PLANES
Elija el modelo que se adapta a su institución.
Básico
Para volumen bajo.
US$ 45mensualesUS$ 3.00 por consulta15 consultas mensualesCada consulta valida un cliente. Vea cómo funciona en las preguntas frecuentes.
- Validación individual de DPI
- 5 listas de cumplimiento
- Dictamen PDF descargable
- Historial básico
Recomendado
PYME
Para volumen medio.
US$ 625mensualesUS$ 2.50 por consulta250 consultas mensualesCada consulta valida un cliente. Vea cómo funciona en las preguntas frecuentes.
Incluye todo lo de Básico +
- Dashboard de riesgo completo
- Historial y exportación
Corporativo
Para necesidades a medida.
Cotizacióna requerimientoConsultas en función de necesidadesCada consulta valida un cliente. Vea cómo funciona en las preguntas frecuentes.
Incluye todo lo de PYME +
- Validación por lote de expedientes
- Integración vía API
- Asistente de IA especializado en LAFT
- Consultas personalizadas con especialistas senior en LAFT
- Curso de e-learning sobre LAFT
- Una auditoría de cumplimiento normativo LAFT al año
- Alertas y notificaciones ante cambios de condición de clientes en listas de verificación
Respuestas a sus dudas más comunes.
Verifiquemos opera en paralelo con su flujo de cumplimiento. Puede iniciar usando el portal web sin integraciones, o conectarse a sus sistemas internos mediante una interfaz de programación de aplicaciones (API) de tipo REST. La transición es gradual: el oficial de cumplimiento decide qué validaciones ejecutar en la plataforma y qué procesos mantener internos durante la adopción.
Verifiquemos está diseñado para los sujetos obligados regulados por la IVE y la SIB de Guatemala. La plataforma genera dictámenes auditables con trazabilidad completa, sello temporal y referencias a las fuentes consultadas, en el formato requerido para sustentar la revisión regulatoria. La determinación final de cumplimiento corresponde al oficial designado por la institución.
El acceso es inmediato: al completar el pago del plan, las funcionalidades del portal web quedan habilitadas y puede ejecutar validaciones el mismo día. Si además integrará la API con sus sistemas internos, una integración típica toma de una a cuatro semanas, según el alcance que defina su equipo técnico.
Una consulta es la validación completa de un cliente, con su dictamen de riesgo. Cada plan incluye un cupo mensual de consultas, y cada validación que ejecute consume una de su cupo, sin importar la naturaleza del cliente (individual o jurídica) ni la cantidad de fuentes consultadas.
Sí. La plataforma expone APIs de tipo REST con OAuth 2.0, TLS 1.3 y webhooks para eventos de validación. La integración API de tipo REST está incluida en el plan Corporativo, junto con onboarding dedicado y alta disponibilidad.
Sí. Solicite una demostración con el equipo de Verifiquemos a través de la sección de Contacto y un especialista le guiará por el flujo completo de validación del sistema.
CONTACTO
Hablemos.
Le mostramos Verifiquemos en una llamada breve y le devolvemos una propuesta a la medida de su institución.